洞悉前沿，增效应变——F-council财界领袖前沿峰会专访邹宇先生-御财府

F-council成功举办FLF2017中国财界领袖前沿峰会——“跨界”暨协同共享成立十周年庆典。十年来，我们秉承“专业分享，价值创造”的使命，努力服务于客户。感谢企业会员的支持，才成就了今日的F-council！此次峰会F-council诚挚邀请了来自各行业各领域的财界专业人士，罗斯柴尔德家族银行亚洲区、摩根大通银行、花旗银行前董事邹宇先生，亦以分享嘉宾的身份出席了本次峰会。在峰会现场，邹宇先生接受了F-council的专访。

跨界——顺应时代，结缘港大

F-council：

今年是F-council十周年，我们致力于服务专业的财税管理人。F-council了解到，您有多年的金融行业工作经验，但您今天是以香港大学SPACE中国商业学院的讲师身份参与FLF2017中国财界前沿领袖峰会，是什么契机让您从金融跨界学术？

邹宇先生：

我与港大的结缘其实有两方面的原因，首先是对于亚洲市场的发展前景很有信心，同时也是因为我一直都有分享知识的情怀。2005年我毕业于哥伦比亚大学，在校期间，我的老师常常对我说的一件事就是：中国正在经历历史性的转折点，亚洲是未来五十年的发展方向。我很认可老师的观点，国内的发展速度是有目共睹的，所以自己也一直准备回到中国。选择香港大学SPACE中国商业学院，是因为他们十分关注实战经验教授而不是纯理论学习，很多讲师都拥有丰富的风控与投资经验，这与我的教学主张和分享意愿相一致，所以我选择了港大。

构建强力团队——挖掘特质，激发热情

F-council：

团队是一个企业的核心竞争利器，F-council也始终努力塑造专业的服务团队为企业提供专业服务，在竞争激烈的市场环境中，您觉得一个优秀的团队需要具备什么样的特质？在您心目中判断一个团队是ATEAM还是BTEAM的临界点是什么？

邹宇先生：

在一个团队里，最重要的是团队精神。人无完人，我们不能强求一个人什么都懂，需要挖掘个人才能，充分利用团队成员特质，各司其职协同工作。对团队成员而言，除了具备执行力，在面对激烈竞争时，还需要团队成员进行头脑风暴，贡献新思路、新点子，因此需要具有一定创造力和表现力的伙伴。因此，一个优秀的团队配合默契、合作好是好团队的关键。

一个团队成员对于项目的积极性和投入程度是我判断ATEAM与BTEAM之间的分界线。一个团队除了团队合作，积极性不可或缺。在我的团队中，我会动员大家，探讨项目产生和存在的意义和影响。一旦团队成员意识到它的重要性，他们会自发的全情投入工作。当你能使他充分意识到自己在项目中的重要性，他会希望项目成功，会努力使它趋于完美。如果对待一份工作没有工作热情，就很难坚持做下去。

成长——回避风险，优化组合

F-council：

您在金融服务行业从业多年，据F-council了解到，您也长期服务于中国高端客户人群，能为我们分享一下您对于中国投资人群的理解以及的高端客户人群这一神秘的投资群体吗？

邹宇先生：

国内的投资人群普遍的特点就是投资方式单一。以股票市场为例，很多人试图把握入市和退市的最佳时机或者选中最棒的股票，可是我们都知道，没人能真正做到精准的把控，作为投资顾问，投资的关键在于进行投资组合，通过资产的配置疏散和降低风险。国内的股票市场发展比较迟缓，期间产生的股灾可能对股民来说是坏消息，但对金融机构来说未尝不是一件好事，它会促使人们意识到分散投资的重要性，从而将投资的重心转移到投资组合的配置和优化上。

高端客户群的资金持有规模与普通投资者之间是有显著差异的。对他们来说，投资方向正确的前提下，暂时的小亏损不会影响长期投资。同时，资金规模大意味着可以进行多领域投资组合配置。除此之外，对于高资金量的高净值人群，财富传承是一个重点问题，这也催生了借助信托进行财富传承的业务。由于信托工具对资产的规模设定了建立门槛，使得为高端客户群提供服务成为特别的行业。

F-council：

在全球化经济的环境下，我们往往会同老牌资本主义国家作比较，您觉得中国的金融环境和欧美国家相比差距有多大？未来的金融发展会如何去缩小这样的差距？

邹宇先生：

目前来说在金融方面的差距还是很大的，但以国内科技方面的发展速度来说，总体前景很好。金融不同于制造业，金融行业很难实现流水线规模化生产的提速。银行就像一个小的制造业，虽然它没有机器没有工厂，但银行同样设计自己的产品，进行制造和销售。尽管我们国家金融领域起步比别人晚，进步速度却很快，因为我们不是从零开始，我们有成熟的经验可以借鉴，因此我们的速度就会很快。

金融行业的概念和理论变化很小，未来一方面可以通过引进国外工具、优化服务，另一方面在人才的引进上，目前中国的发展也吸纳了不少华尔街人群回流，人才的回流可以让我们更好的学习借鉴国外的历史经验，产生新思路。

危机意识下的提前布局——着眼未来，增效储备

F-council：

F-council有大量专业财务人员，平台上很多的会员企业对未来财税领域的发展也非常关心和重视投入，您认为财务人员面临者人工智能的浪潮，尤其在财务机器人的发展越发成熟的过程中，应如何针对性的做好方向性储备实现财税人员的自我增效？

邹宇先生：

自身增效离不开自身知识的储备。现在来看，面对未来财务机器人可能大量投入使用的发展趋势，财务人员需要建立危机意识，提升自身的综合能力。财务人员不仅要增进财务、经济发展趋势等多方面的信息，还要增强对包括风险管理、IT、大数据和人工智能的理解等。其次，要建立前瞻性思维和视角，比如说我们可以预见，未来的很多工作会涉及与机器人的协作，阅览由机器人撰写的报告等等，那我们就需要进行相关知识的储备，明白它们的运算思维、结果来源。理解其中的方法论能帮我们更好的洞悉其中的逻辑，从而将所谓的“威胁”转化为助力，借助工具更好的实现自我增效。